MELHORES AÇÕES PARA RECEBER DIVIDENDOS TODOS OS MESES
Gosta de dividendos? Então imagina essa cena:
Você acorda cedo.
Se arruma (bota uma sunguinha ou um maiô)
Passa protetor solar
Vai pra praia com a sua família
Toma aquela água de coco bem gelada perto daquela água do mar cristalina caribenha
Aí você olha pro celular e chega uma notificação:
“Você acaba de receber 20.000 reais de dividendos na sua conta”
Parece um sonho, certo? Pra alguns parece até impossível receber esse valor de renda passiva
Acontece que é possível sim. Obviamente não é fácil, mas existe um caminho pra que você possa montar uma carteira de dividendos e receber proventos todos os meses na sua conta
Por isso, hoje nós vamos ver:
O QUE SÃO DIVIDENDOS
A IMPORTÂNCIA DE REINVESTIR OS DIVIDENDOS
DATAS IMPORTANTES DOS DIVIDENDOS
CARACTERÍSTICAS DE BOAS EMPRESAS PAGADORAS DE DIVIDENDOS
COMO CRIAR UM CALENDÁRIO DE DIVIDENDOS
O QUE SÃO DIVIDENDOS:
Você curte comer aquele pãozinho quentinho com requeijão no café da manhã?
Imagina que o seu Joaquim tem uma padaria na esquina da sua casa e todo dia nos últimos 15 anos você foi lá comprar seu pãozinho. Um certo dia o seu Joca virou pra você e disse assim:
“Fulano, você é o meu cliente mais fiel, já faz 15 anos que todo santo dia você vem aqui e compra o seu pão de cada dia. Por isso, tenho uma proposta irrecusável pra você: eu quero que você seja o meu sócio”
Vai funcionar assim:
A padaria do seu Joaquim vende em média 2.500 pãezinhos por dia
Cada pão ele vende em média por 1 real, ou seja, são 2.500 reais por dia de faturamento
O seu Joaquim como não era bobo nem nada, sabia que existiam vários custos aí no meio, já que faturamento é diferente do lucro líquido
Descontando o custo mensal da padaria (funcionários, conta de luz, água, energia, salários, manutenção e matéria prima, sobram 500 reais por dia de lucro, ou seja, 15K/mês)
Como a padaria do seu Joaquim é tradicional na sua cidade e não têm nenhum concorrente à altura na região, Joaquim disse que a padaria deveria valer ao menos 3X o lucro anual.
Então o seu Joca fez uma conta rápida, aquela famosa conta de padeiro:
Se meu lucro líquido mensal é 15K/mês
Meu lucro líquido anual é de 180K/mês
E a padaria vale 3 vezes o lucro anual
Então o meu negócio vale 540 mil reais!
Aí veio a grande proposta do seu Joaquim: “eu te ofereço metade da minha padaria e assim você tem direito a metade dos lucros”
Você pagaria metade de 540K (270K)
E teria metade do lucro por ano do seu Joaquim (90K)
Você, como um cliente fiel da padaria e um bom investidor, pensou: faz sentido! Vou me tornar sócio.
Mas, afinal, o que são os dividendos:
O dividendo nada mais é do que aquela parcela do lucro que a padaria do seu Joaquim vai ter, e que vai ser distribuída pra você, que agora é sócio do negócio
Como você aceitou ser sócio do Joca, você vai:
Pagar 270K pra ser dono de metade da padaria
Receber 90K por ano de lucro, metade dos 180K que a padaria gera de lucro
E o seu DY vai ser de 90K/270K, ou seja, 33,3%
Na vida real você até pode ser sócio do seu Joaquim e comprar uma parte da padaria, mas existem outras formas mais fáceis de se tornar sócio de um negócio. Uma dessas formas é pela bolsa de valores.
NA BOLSA DE VALORES:
Funciona assim:
Ao invés de você se tornar sócio da padaria, pode se tornar sócio de empresas como Banco do Brasil, Klabin, Cemig, Taesa, Itaúsa, Taurus, Unipar etc
Ao invés de desembolsar 270K em uma tacada só, você pode comprar ações por 10,20, 30 reais
Por exemplo:
As ações do Banco do Brasil (BBAS3) estão custando, em 2023, R$ 42
No ano de 2022 o banco pagou R$ 4,17/cota
Se você pegar o valor da cota hoje e dividir pelos dividendos nos últimos 12 meses, vai encontrar o DY da empresa (próximo a 10%)
E por que eu devo investir uma parte do meu dinheiro para me tornar sócio de um negócio?
A lógica é que, sempre que você receber um dividendo, você pode reinvestir no mesmo negócio – ou em outro – e fazer o que chamamos de “efeito bola de neve”
A IMPORTÂNCIA DE REINVESTIR OS DIVIDENDOS
Vamos fazer uma projeção:
Ativo: BBAS3 (Banco do Brasil)
Investimento: R$ 100,00
Período: 10 anos
Resultado:
Enquanto 100 reais reinvestindo os dividendos geraram mais de 340 reais, caso você não tivesse reinvestido os dividendos, teria apenas 170 reais, metade do valor.
Agora que você já entendeu o que são dividendos, a importância de reinvestir dividendos e como tudo isso funciona na bolsa de valores, precisamos entender as principais datas dos dividendos…
DATAS IMPORTANTES DOS DIVIDENDOS
Se você quer receber dividendos, você precisar conhecer as 4 principais datas dos dividendos:
Datas de anúncio
Data base, ou data-com
Data ex-dividendos
Data de pagamento
Pra isso, vamos usar como exemplo o histórico de remuneração ao acionista de BBAS3:
Data de anúncio:
É a data em que o Conselho de Administração da empresa anuncia a quantia que será paga em dividendos, a data de ex-dividendos e também a data do pagamento dos proventos.
Data do pagamento:
É o dia que você vai receber o seu dividendo ou o seu JCP. Simples.
Data base, ou data-com:
É a data limite para que você receba proventos da empresa.
Exemplo: se você quisesse receber o último JCP de Banco do Brasil, anunciado dia 24/02 e com data de pagamento em 31/03, teria que comprar uma cota de BBAS3 até no máximo dia 13/03.
Data de ex-dividendos:
É o primeiro dia útil depois da data de corte. Ou seja, a partir dele, não é mais possível comprar a ação e receber os proventos anunciados pela empresa.
Exemplo: se você comprasse uma cota de BBAS3 no dia 14/03/2023, já não poderia mais receber os dividendos que o banco ia pagar dia 31.
Até aqui você já sabe:
O que são e como funcionam os dividendos
A importância de reinvestir os dividendos
As datas mais importantes dos dividendos
Agora vamos ver as principais características de boas empresas pagadoras de dividendos:
CARACTERÍSTICAS DE BOAS EMPRESAS PAGADORAS DE DIVIDENDOS
Investir sem ao menos estudar alguns indicadores de empresas é como jogar poker sem saber as cartas que tme em mãos. Você pode até ganhar, mas por pura sorte.
Basicamente, você precisa buscar empresas:
Lucrativas e rentáveis:
ROE: Quanto maior, melhor
DY: Quanto maior, melhor (mas com ressalvas que veremos mais pra frente)
Baixo endividamento:
Dív. Líquida/ebitda: Quanto menor, melhor.
Crescimento da receita e lucro:
CAGR receita: Quanto maior, melhor
CAGR lucro: Quanto maior, melhor
Por bons preços:
P/L: Quanto menor, melhor.
P/VP: Quanto menor, melhor.
Liquidez:
Liquidez média diária: pelo menos 1 milhão de reais
Nunca devemos olhar indicadores isoladamente e sempre devemos comparar o máximo de indicadores possível entre empresas do mesmo setor.
Agora que você sabe como separar as frutas podres, precisamos aprender a criar o nosso calendário de dividendos pra poder receber dividendos todos os meses:
COMO CRIAR UM CALENDÁRIO DE DIVIDENDOS
1º passo: Aplicar alguns filtros (mencionei anteriormente):
Eu postei um vídeo onde ensino na prática como montar uma carteira de ações filtrando indicadores de empresas na prática (confere aqui primo) – Resultado:
2º passo: Medir a periodicidade dos dividendos
Algumas empresas pagam:
Mensalmente
Bimestralmente
Trimestralmente
Semestralmente
Anualmente e por aí vai…
DIVIDENDOS PAGOS DE FORMA RECORRENTE (NO MÍNIMO 3 ANOS):
Só um disclaimer aqui primos: esses dados são de 2023. No site fundamentus vocês conseguem pegar os dados de cada empresa e fazer a própria análise de vocês.
Na minha mentoria você aprende a analisar e escolher ações NA PRÁTICA. Tudo sobre como escolher e comprar suas ações passo a passo. Se fizer sentido pra você, dá um confere aí 🙂
Depois de você separar as ações pagadoras de dividendos, você vai ter algo mais ou menos assim:
Acho que não preciso nem dizer que isso não é uma recomendação. A ideia é que você aplique os seus filtros, escolha as suas ações, se aprofunde em como cada negócio funciona e aí sim crie um calendário de dividendos.
É isso primos! Se você quiser se aprofundar ainda mais, confere esse vídeo que preparei com carinho pra vocês:
